資産形成をする上で、選択される戦略の一つとして、コアサテライト戦略というものがある。
まず、資産の運用部分をコア（運用のメイン）とサテライト（運用のサブ）に別ける。
コアはインデックス等の長期投資で市場平均リターンを狙い、サテライトは短期投資で高リターンを狙うといったものだ。
コアとサテライトの比率は、7対3又は8対2とコアの割合を大きめにするのが一般的だ。
こうすることで、サテライトでリスクを取って失敗したとしても、資産全体としての損失割合は少なくなるのである。
リスクを取りたくない人は、サテライトを無くしてインデックス一本にすれば、時間は掛かるが徐々に資産は増えていくだろう。
できるだけ早く資産を増やしたいなら、サテライトの割合を高くして、高いリターンを狙っていけばいいだろう。
さて、自分の場合はどうかというと…
コアは積立NISAを使ってのインデックス投資をしており、資産額は約280万円程だ。
サテライトは個別株トレードをしており、資産額は約500万円である。
コアサテライト戦略を取っているとは言い難いほどのハイリスクな比率となっている。
これでサテライトの資産が増えていれば、このままの比率で続けていくことも考えたのだが、前回記事でも書いたように、サテライトの資産は減っているのだ…
やはり、サテライトの比率を落とすべきなのだろうな。
来年から新積立NISAが始まることで、年間の投資額を今まで以上に増やすことが出来るしな。
徐々にサテライトの資産をコアに移して行くことにしよう。
